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做量化投资之前他在惠普和IBM从事数据研发工作 金融极客

发布时间:2022-06-26 07:02:17 来源:im官网 作者:im登录

  今年年初,化身“Master”的谷歌围棋人工智能程序AlphaGo以压倒性的优势横扫世界顶尖棋手。AlphaGo在这些博弈中展现出的策略评估和执行能力让人们为之惊叹。在投资界,普通投资者如何借助人工智能来获取超额稳定的收益也逐渐成为了智能投顾量化投资领域中最热门的话题。

  量加CEO朱思文正是瞄准了这一风口,在经历了一番审时度势后,于2016年年末创办了面向大众并以精准策略和科学投资为目标的金融科技公司——量加。

  据悉,“量加”的“量”代表了量化投资,而“加”中饱含了加人、加钱、加技术这三层含义。“加人”指的是扩大投资圈、“加钱”象征着用户可以通过模拟炒股来真实提现、“加技术”则诠释了用量化策略准确定位强势股票的长处。

  “我之前在惠普和IBM从事数据研发的工作,在2015年年初开始与几位志同道合的朋友一同创业,方向是互联网金融。期间,我们对量化投资在中国金融市场的发展非常看好。同时,我们也相信会有一些自动化软件来帮助国内的普通投资者梳理投资观念、把控投资风险、追逐大概率的小赢且规避小概率的大输”,朱思文回忆起了创办量加的初衷。

  秉承着让量化投资普惠化的理念,量加将原本专属于机构的大数据量化投资模型在不失功能的前提下,结合互联网技术打造出了一款面向普通投资者的一站式投资类app,致力于满足普通投资者在投资前、投资中以及投资后的一系列应用场景中的全部需求、体验利用大数据优势科学炒股的“红利”。

  目前,对于国内大部分普通投资者来说,量化投资无疑是神秘的。然而,量化投资在国外实际上有30多年的发展历程,在一些成熟的资本市场上,量化投资方法也已经被广泛地认可并采纳。其中,成立于1988年,由詹姆斯·西蒙斯所管理的大奖章基金,曾以20年内年均35.6%的回报率雄霸华尔街,成就了“用公式打败市场”的神话。

  朱思文告诉《陆家嘴》记者,在国内,许多金融机构已经早早开始了量化投资方面的布局。它们通过推出一些量化投资产品和量化基金取得了不错的收益,不过总体上来说,体量较小,仍有巨大的发展空间。

  “随着中国金融市场的日趋稳定,越来越多真正意义上的投资将会取代盲目的投机,而更多的普通投资者也会将理性投资和长期投资的概念融入到主动投资中,我们相信这会是一个长期上升且短期内加速的趋势”,朱思文坚定地认为。

  据悉,量化投资的做法是将投资理念通过建立模型、输入参数等方法,利用相应的计算得到买卖的信号和投资的组合。一旦模型得到应用,就会产生执行上严格的纪律性,自动排除主观的干扰因素。

  朱思文表示,量化投资方法是针对于传统主观投资方式的补充,而绝非取代。量化投资的核心优势在于更精准、科学、理性的风险管理。在量化投资的过程中会出现系统性、准确性、及时性、纪律性和分散性等特征。这些内在的优势能够帮助投资者规避市场上大的波动,从而达到控制投资组合整体风险的目的。

  除此之外,朱思文提到,大数据、互联网和云计算技术的飞速发展正在降低量化投资的技术应用门槛。这也意味着量化投资有望“飞入寻常百姓家”,届时普通的投资者将有机会接触并使用专业的量化投资工具在股海中淘金。

  “美图秀秀成为行业颠覆者的原因包含了两点,第一,简单易懂,操作便利。第二,符合市场需求,填补市场空缺”,朱思文向记者举了美图秀秀的例子来对量加的商业定位进行了类比,“量加恰巧是将过去仅仅服务于金融机构的专业化投资工具打造成了大众能普遍接受的一站式投资类应用,以此来消除机构和普通交易者之间的信息不对称,从而弥补国内市场中普通交易者缺乏专业化投资工具的空缺。”

  据朱思文介绍,量加app不但具备了传统的投资类产品诸如个股行情、可视化资讯、交易系统和社交等核心功能,还推出了独有的白盒系统来帮助用户进行个性化定制精准投资策略。

  朱思文谈到,在量化策略选股中,量加运用了多因子的选股策略,即根据股票基本面、技术面、消息面、市场情绪等维度建立量化模型,并通过技术指标、财务指标、离场策略、选股范围等一系列因子来选取符合用户投资偏好的股票来进行推荐。

  在使用量加app的过程中,用户还可以通过立体扫描回测的功能来检验其投资策略在历史数据的表现,在无需付出“真金白银”代价的情况下,有效地评估其量化投资策略的可行性和赚钱效益。

  “回测是量化投资里的一个基本组件。它的本质是利用过去5-10年内真实的历史数据来对整个市场进行大数据的运算,找出最符合用户量化策略的股票,同时告诉用户这些股票的收益情况,来作为验证投资策略有效性的参考依据”,朱思文向记者解释。

  为了实现“一站式”的用户投资教育体验,量加app分别针对了普通投资者在投资前、投资中以及投资后的一系列应用场景研发匹配了相应的功能模块,成功建立起了完整的投资生态。

  “一般来说,在投资前,用户由于不确定该买入哪只股票,往往是举棋不定的。通过使用量加app,用户即能在投资前夕充分了解个股行情和相关的定制资讯、进行主动判断并借助专业的量化投资工具来获取引导顾问的服务。在投资过程中,量加app能够帮助投资者进行仓位控制和个股买卖的择时,帮助他们做到合理地止盈止损并克服人性上的贪婪与恐惧。在投资后,针对投资者情绪释放的需求,量加app也设置了社交化的功能模块,以供普通投资者们进行投资心得的分享和互动”,朱思文说道。

  据了解,为了能让用户更便捷地体验专业化一站式投资类应用的魅力,量加还打造了模拟炒股大赛制度。新用户不但能获取50000模拟币来进行模拟盘交易,还能以一定的比例提取在模拟交易中所获得的盈利收益。所以,普通投资者在使用量加app体验科学炒股乐趣的同时,也将享有赚取真实收益的机会。

  对于未来一年内的规划,朱思文透露,量加将会在持续打磨产品的同时,进一步加强在商业数据的存储处理、高速运算还有可扩展性方面的技术支撑。对此,量加正在与腾讯云进行洽谈以寻找最优化的解决方案。

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