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非法吸收资金356亿投资人损失6000万元又一P2P平台骗局

发布时间:2022-09-28 05:17:19 来源:im官网 作者:im登录

  原标题:非法吸收资金3.56亿,投资人损失6000万元,又一P2P平台骗局曝光

  近日,最高人民检察院公布了“车融资”P2P平台背后的骗局:2014年,许某等4人以运营“车融资”平台为名,通过开展车辆质押借款业务,向投资人售卖车理财产品,先后非法吸收资金3.56亿余元,造成投资人损失6000余万元。

  天眼查信息显示,车融资背后的公司为中投国泰(北京)投资管理有限公司,目前已被吊销营业执照。

  在宣传中,该公司自称“由从业于政府、金融、法律、互联网行业多年的精英团队创立”,是一家集金融、信息与网络为一体的综合性金融服务机构。是第一批获得北京市海淀区政府认定并重点扶持的互联网金融企业,享有北京市户口指标、财政补贴、税收减免等优惠政策,拥有金融信息服务的特许资质。

  对车融资的介绍上,其是“中投国泰旗下专业从事汽车质押理财的垂直互联网金融平台”,通过与典当行、车行等机构合作,配备专业团队进行严格风控,让理财用户享受远高于银行存款利息的安全理财产品。

  精美的宣传册、令人激动的讲演、投资回报率10%至12%、保本付息,高调宣传+高收益,着实吸引了不少人,尤其是老年人群投资。

  投资者需要先在“车融资”平台上注册会员,然后绑定第三方支付,向平台充值,充值后即可选择相应产品进行投资。但实际上,投资者向平台充值的资金,都被转入到许某的个人账户内,之后许某再将这些资金出借给线下机构或进行回款。

  然而,由于风控不严,车融天下公司出现大量虚假质押,线下机构不能到期归还本息,导致资金链断裂,无法归还投资人的投资款。

  2021年2月21日,北京市公安局西城分局以许某、唐某、刘某涉嫌非法吸收公众存款罪提请检察机关审查逮捕,随后,另一名合伙人也被供出。

  西城区检察院检察官助理栗英会表示,他们依据审计情况,多次提讯许某等人,最终从7000多个注册用户中去除未实际充值及未登记姓名的用户,确定投资人数为2133人,非法吸收公众存款数额达3.56亿余元,造成投资人损失6000余万元。

  最终,经北京市西城区检察院提起公诉,法院以非法吸收公众存款罪分别判处许某等4人有期徒刑,各并处罚金20万元。返回搜狐,查看更多

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